스테이블 코인 투자 수익률 및 투자방법

트럼프도 밀고 있는 스테이블 코인은 앞으로 무시할 수 없는 경제의 한 부분이 될 것으로 보입니다.

기존 법정화폐와 달리 스테이블 코인은 국경도 초월하며 다양한 상품으로 높은 수익률을 가져다 주고 있습니다.

지금까지 투자하고는 싶은데 어디에 해야 할지 몰라 강 건너 불구경만 하고 있었다면

이 글을 통해 투자의 아이디어를 얻을 수 있을 것입니다.

스테이블 코인 투자 수익률 및 특징

다음은 2025년 3월 기준, CeFi(중앙화 금융) 및 DeFi(탈중앙화 금융) 플랫폼에서 제공되는 주요 스테이블 코인 수익 상품을 정리한 표입니다.

스테이블 코인	플랫폼	APY	APR	특징	참여 방법
USDT	Haru Invest	최대 22.5%	-	30일 스테이킹 기간을 통해 높은 수익률 제공.	Haru Invest 플랫폼에 가입하여 USDT를 예치하고, 30일 스테이킹 옵션을 선택합니다.
oUSDT-KDAI	KLEVA	약 16.00%	-	스테이블 코인 페어를 활용한 레버리지 예치를 통해 수익 창출 가능.	KLEVA 플랫폼에 접속해 oUSDT와 KDAI를 예치하고 원하는 레버리지 배수를 선택해 투자.
USDT (Tether)	Nexo	9.00%	16.00%	최대 연이율을 얻기 위해서는 자산을 3개월간 락업하고, 포트폴리오의 10% 이상을 NEXO 토큰으로 유지하며, 이자를 NEXO로 수령해야 합니다.	Nexo 플랫폼에 가입하여 USDT를 예치합니다.
USDx	Nexo	5.00%	15.00%	최대 연이율을 위해 자산을 12개월간 락업하고, 포트폴리오의 10% 이상을 NEXO 토큰으로 유지하며, 이자를 NEXO로 수령해야 합니다.	Nexo 플랫폼에 가입하여 USDx를 예치합니다.
EURx	Nexo	5.00%	15.00%	최대 연이율을 위해 자산을 12개월간 락업하고, 포트폴리오의 10% 이상을 NEXO 토큰으로 유지하며, 이자를 NEXO로 수령해야 합니다.	Nexo 플랫폼에 가입하여 EURx를 예치합니다.
GBPx	Nexo	5.00%	15.00%	최대 연이율을 위해 자산을 12개월간 락업하고, 포트폴리오의 10% 이상을 NEXO 토큰으로 유지하며, 이자를 NEXO로 수령해야 합니다.	Nexo 플랫폼에 가입하여 GBPx를 예치합니다.
USDC (USD Coin)	Nexo	8.00%	14.00%	최대 연이율을 얻기 위해서는 자산을 3개월간 락업하고, 포트폴리오의 10% 이상을 NEXO 토큰으로 유지하며, 이자를 NEXO로 수령해야 합니다.	Nexo 플랫폼에 가입하여 USDC를 예치합니다.
DAI (Dai)	Nexo	8.00%	14.00%	최대 연이율을 얻기 위해서는 자산을 3개월간 락업하고, 포트폴리오의 10% 이상을 NEXO 토큰으로 유지하며, 이자를 NEXO로 수령해야 합니다.	Nexo 플랫폼에 가입하여 DAI를 예치합니다.
TUSD (TrueUSD)	Nexo	8.00%	14.00%	최대 연이율을 얻기 위해서는 자산을 3개월간 락업하고, 포트폴리오의 10% 이상을 NEXO 토큰으로 유지하며, 이자를 NEXO로 수령해야 합니다.	Nexo 플랫폼에 가입하여 TUSD를 예치합니다.
USDP (Pax Dollar)	Nexo	8.00%	14.00%	최대 연이율을 얻기 위해서는 자산을 3개월간 락업하고, 포트폴리오의 10% 이상을 NEXO 토큰으로 유지하며, 이자를 NEXO로 수령해야 합니다.	Nexo 플랫폼에 가입하여 USDP를 예치합니다.
USDT (Tether)	Finblox	9.00%	9.00%	출금 시 최대 48시간이 소요될 수 있습니다.	Finblox 플랫폼에 가입하여 USDT를 예치합니다.
DAI (Dai)	Finblox	9.00%	9.00%	출금 시 최대 48시간이 소요될 수 있습니다.	Finblox 플랫폼에 가입하여 DAI를 예치합니다.
USDT (Tether)	Ledn	6.5% (첫 10만 USDT) / 8.5% (10만 USDT 초과분)	8.50%	출금 시 최대 7영업일이 소요될 수 있습니다.	Ledn 플랫폼에 가입하여 USDT를 예치합니다.
USDC (USD Coin)	Ledn	6.5% (첫 10만 USDC) / 8.5% (10만 USDC 초과분)	8.50%	출금 시 최대 7영업일이 소요될 수 있습니다.	Ledn 플랫폼에 가입하여 USDC를 예치합니다.
USDC (USD Coin)	Crypto.com	0.50%	8.00%	최대 연이율을 얻기 위해서는 자산을 3개월간 락업해야 합니다.	Crypto.com 플랫폼에 가입하여 USDC를 예치합니다.
USDC (USD Coin)	Finblox	8.00%	8.00%	출금 시 최대 48시간이 소요될 수 있습니다.	Finblox 플랫폼에 가입하여 USDC를 예치합니다.
USDT (Tether)	Crypto.com	0.40%	6.50%	최대 연이율을 얻기 위해서는 자산을 3개월간 락업해야 합니다.	Crypto.com 플랫폼에 가입하여 USDT를 예치합니다.
USDC/USDT/DAI	Aave (DeFi)	-	6.50%	최근 차입 수요 감소로 인한 금리 조정	Aave 플랫폼에 가입하여 USDC/USDT/DAI를 예치합니다.
DAI (Dai)	Crypto.com	0.40%	8.50% (6.50% 현물 + 2% CRO)	최대 연이율을 얻기 위해서는 자산을 3개월간 락업하고, $40,000 상당의 CRO를 6개월간 스테이킹해야 합니다.	Crypto.com 플랫폼에 가입하여 DAI를 예치합니다.
USDT	YouHodler	12%	-	안전한 암호화폐 대출 플랫폼으로, 경쟁력 있는 이자율 제공.	YouHodler 플랫폼에 가입하여 USDT를 예치합니다.
USDC	YouHodler	8%	-	안전한 암호화폐 대출 플랫폼으로, 경쟁력 있는 이자율 제공.	YouHodler 플랫폼에 가입하여 USDC를 예치합니다.
USDe	Ethena	약 6.00%	-	헤지된 ETH, BTC, SOL 등을 담보로 발행되는 합성 달러. 영구 선물 시장의 자금 조달 금리를 통해 수익 발생.	Ethena 플랫폼에서 USDe 구매 후 지갑에 보관 시 자동으로 이자 누적.
USDM	Mountain Protocol	약 5.00%	-	미국 국채 기반. 자동 리베이싱으로 매일 이자가 누적되며, 단순 보유만으로 수익 가능.	참여 방법: Mountain Protocol 공식 채널에서 USDM 구매 후 지갑에 보관.
USDY	Ondo Finance	약 4.65%	-	단기 미국 국채 및 은행 예금에 투자. 이자는 매일 복리 계산되며, 매월 분배.	참여 방법: Ondo Finance 플랫폼에서 USDY 구매 후 보유.
BUIDL	BlackRock	약 4.50%	-	미국 국채, 현금, 환매 계약 등 유동성 높은 자산에 투자. 수익은 매일 발생하고, 매월 토큰 형태로 지급.	참여 방법: BlackRock 공식 채널에서 BUIDL 토큰 구매 후 보유.

참고사항

각 플랫폼과 상품은 조건과 특성이 상이하므로 확실하게 특징을 파악해야 합니다. 아래는 반드시 파악해야 할 참고사항입니다.

1. Ethena의 USDe: USDe는 헤지된 이더리움(ETH), 비트코인(BTC), 솔라나(SOL) 등을 담보로 발행되는 합성 달러입니다. 보유자는 영구 선물 시장의 자금 조달 금리를 통해 수익을 얻습니다. Ethena 플랫폼에서 USDe를 구매하여 지갑에 보관하면 자동으로 이자가 누적됩니다.

2. Mountain Protocol의 USDM: USDM은 미국 국채로 지원되며, 자동 리베이싱을 통해 매일 이자가 누적됩니다. 사용자는 추가적인 활동 없이 지갑에 보유하는 것만으로 수익을 얻을 수 있습니다. Mountain Protocol의 공식 채널을 통해 USDM을 구매하여 지갑에 보관하면 자동으로 이자가 누적됩니다.

3. BlackRock의 BUIDL: BUIDL은 미국 국채, 현금, 환매 계약 등 유동성이 높은 자산에 투자하여 수익을 창출합니다. 투자자는 매일 발생하는 수익을 매월 새로운 토큰 형태로 받습니다. BlackRock의 공식 채널을 통해 BUIDL 토큰을 구매하여 보유하면 매월 이자가 지급됩니다.

4. Ondo Finance의 USDY: USDY는 단기 미국 국채 및 은행 예금에 투자하여 수익을 창출합니다. 이자는 매일 복리로 계산되어 매월 보유자에게 분배됩니다. Ondo Finance 플랫폼에서 USDY를 구매하여 보유하면 매월 이자가 지급됩니다.

5. KLEVA의 oUSDT-KDAI 레버리지 예치: 레버리지 배수에 따라 수익률이 달라지며, 예시로 레버리지 배수 2.0 적용 시 약 16%의 수익률을 기대할 수 있습니다. KLEVA 플랫폼에서는 스테이블 코인 페어를 활용한 레버리지 예치를 통해 수익을 창출할 수 있습니다. KLEVA 플랫폼에 접속하여 oUSDT와 KDAI를 예치하고 원하는 레버리지 배수를 선택하여 투자합니다.

6. Nexo 플랫폼: 최대 연이율을 얻기 위해서는 일정 기간 자산을 락업하고, 포트폴리오의 일정 비율을 NEXO 토큰으로 유지하며, 이자를 NEXO로 수령해야 합니다.

7. Finblox 플랫폼: 출금 시 최대 48시간이 소요될 수 있습니다.

8. Ledn 플랫폼: 출금 시 최대 7영업일이 소요될 수 있습니다.

9. Crypto.com 플랫폼: 최대 연이율을 얻기 위해서는 자산을 일정 기간 락업하고, 일부 경우에는 CRO 토큰을 스테이킹해야 합니다.

10. Haru Invest: 한국어 서비스를 제공하며, 30일 스테이킹 기간 동안 높은 수익률을 제공합니다.

11. YouHodler: 안전한 암호화폐 대출 플랫폼으로, 다양한 스테이블 코인에 대해 경쟁력 있는 이자율을 제공합니다.

안정적인 포트폴리오 구성 전략

1. CeFi 고수익 상품 활용 (단기)
Haru Invest (22.5% APY), Nexo (최대 16.00% APR) 등은 높은 수익을 제공하지만 락업 및 토큰 조건이 존재하므로 분산 투자가 필요합니다.

2. DeFi 기반 안정적 수익 확보 (중기)
Aave, Compound 등의 프로토콜은 6~8% APR을 제공하며, 중앙화 리스크가 적습니다. 토큰화 국채(BUIDL, USDY)를 활용하면 안정성과 블록체인 유동성을 동시에 확보할 수 있습니다.

3. 수익률과 유동성의 균형 유지 (혼합)
예: CeFi 고수익(50%) + DeFi 안정성(30%) + 토큰화 채권(20%) 구조는 수익과 유동성을 모두 고려한 분산 포트폴리오입니다.

주의사항

스테이블 코인 투자 역시 원금 손실 가능성이 존재합니다. 각 플랫폼의 안정성, 규제 여부, 투자 조건을 꼼꼼히 확인하시고, 자신의 투자 성향에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다.
수익률은 변동성이 있으므로, 최신 정보를 지속적으로 확인하며 리스크를 관리해야 합니다.

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