스테이블코인 고수익 투자의 이유와 투자방법

 

최근 미국의 자산운용사 피델리티가 자체 스테이블 코인을 발행하며, 스테이블 코인의 제도권 편입 속도가 한층 빨라지고 있습니다.

많은 사람이 몰리기 전에 빠르게 선점하는 것이 높은 수익률의 포인트입니다.

이 글을 통해 전세계 주요 스테이블 코인 관련 수익 상품과 수익률을 한번에 파악할 수 있습니다.

포트폴리오 다변화와 수익률 제고에 아이디어를 얻어 가시기 바랍니다.

 

스테이블 코인 정의

처음 접하시는 분들을 위해 간단히 정리하겠습니다. 스테이블 코인은 가격 변동을 최소화하도록 설계된 암호화폐입니다. 주로 미국 달러(USD) 등 법정화폐와 1:1 비율로 연동(pegged)되어 가치를 유지하며, 대표적인 예로 USDT, USDC, DAI 등이 있습니다. 주요 특징은 다음과 같습니다.

 

1. 가격 안정성: 일반 암호화폐보다 변동성이 적고 안정적

2. 법정화폐 연동: 달러, 유로, 금 등 실물 자산을 담보로 가치를 유지

3. 빠른 결제와 낮은 수수료: 글로벌 결제 및 디파이(DeFi) 활용에 적합

4. 디지털 안전자산: 블록체인 생태계 내 ‘디지털 달러’ 역할 수행

 

 

 

2025년 3월 기준, 전세계 CeFi(중앙화 금융) 및 DeFi(탈중앙화 금융) 플랫폼에서 제공되는 주요 스테이블 코인 수익 상품을 한 눈에 비교할 수 있습니다.

플랫폼을 직접 돌아다니면서 비교할 필요없이 최고의 수익률과 주요 내용을 한번에 확인할 수 있습니다.

 

 

스테이블 코인의 고수익 구조

스테이블 코인은 1달러에 연동되어 있지만, 그럼에도 불구하고 상당한 이자 수익률을 제공하는 이유는 무엇일까요? 그 배경은 다음과 같습니다.

 

1. 유동성 확보 경쟁

CeFi 플랫폼은 유동성 확보를 위해 높은 이자율을 제공하며, Haru Invest는 22.5%라는 APY로 단기 자금 유입을 유도하고 있습니다. DeFi 플랫폼에서는 Aave, Compound 같은 담보 대출 프로토콜이 차입자의 이자 수익을 예치자에게 분배합니다.

 

2. 초과 담보 모델

예를 들어 eUSD 같은 스테이블 코인은 ETH를 159% 이상 초과 담보로 받아 발행되며, 담보 자산에서 발생하는 스테이킹 수익(stETH 약 7.2%)이 투자자에게 전달됩니다.

 

3. 시장 내 활용도

스테이블 코인은 거래소에서 기축통화처럼 사용되며, 거래 활동에 따른 수수료가 유동성 공급자에게 돌아갑니다.

 

4. 위험 프리미엄

높은 수익률은 리스크를 반영한 결과입니다. CeFi는 파산 리스크, DeFi는 스마트 컨트랙트 보안 리스크를 수익률에 포함시킵니다.

 

결론적으로, 유동성 유치 경쟁, 담보 수익 분배, 시장 수요, 리스크 보상 요인이 복합적으로 작용하며 고수익 구조가 형성됩니다. 하지만 리스크 관리가 필수적입니다.

 

 

 

주의사항

스테이블 코인 투자 역시 원금 손실 가능성이 존재합니다. 각 플랫폼의 안정성, 규제 여부, 투자 조건을 꼼꼼히 확인하시고, 자신의 투자 성향에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다.
수익률은 변동성이 있으므로, 최신 정보를 지속적으로 확인하며 리스크를 관리해야 합니다.

Disclaimer: 본 자료는 정보 제공을 위한 것이며, 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자 결정과 책임은 본인에게 있습니다.

 

 

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